É um desejo de todas as pessoas viver com estabilidade financeira. Mas nem sempre é possível diante de todos os gastos mensais praticados, sejam aqueles já fixos ou outros que sempre estão aparecendo em algum momento. 

O cartão de crédito também acaba não sendo um facilitador, uma vez que isso apenas permite acumular as dívidas ao longo do tempo. Isso se torna um pesadelo para aqueles que sempre buscam se tornar econômicos. 

Dessa forma, para aqueles que buscam uma organização financeira, realizar um planejamento patrimonial pode ser a melhor solução. Isso permite criar práticas que visam ajudar a proteger o patrimônio e dar mais tranquilidade a pessoa. 

Essa é uma alternativa útil também para aqueles que procuram fazer investimentos. Serve como modo de orientação e referência para poder aplicar o dinheiro de maneira mais tranquila, sem o medo de algum prejuízo. 

Como ele funciona?

O planejamento patrimonial é um conjunto de ações cujo objetivo é criar, estruturar e proteger o patrimônio, estes podendo ser bens materiais ou financeiros, que podem ser utilizados para ajudar no sustento familiar. 

Esse é um recurso que traz mais segurança no âmbito jurídico para esses bens, de curto a longo prazo, e pode ser utilizado tanto por pessoas quanto por empresas, estas com o objetivo de conseguir otimizar seus negócios. 

Sua importância tem o mesmo peso tanto para pessoas físicas quanto jurídicas. Porém, no ambiente corporativo ele pode ser a solução para alguns objetivos importantes que as empresas possuem para os seus negócios. 

Esse planejamento ajudará no auxílio das decisões a serem tomadas sobre os ativos e os bens das organizações. Isso permitirá responder várias dúvidas e conseguir alcançar muitas metas, que devem ser resolvidas com cautela para acertar nas escolhas feitas. 

Ele é importante também para ajudar nas questões de planejamento sucessório familiar. Isso permite uma maior agilidade e praticidade para resolução de toda a burocracia envolvendo a divisão de bens. 

Isso permite garantir a disponibilidade financeira para fazer a repartição adequada para todos os familiares que têm direito a receber os bens, enquanto outras questões jurídicas estão sendo resolvidas em segundo plano. 

O planejamento patrimonial permite, então, garantir não apenas uma estabilidade e segurança financeira para as famílias como também colabora muito para os negócios das empresas, fazendo com que elas consigam se manter bem no mercado. 

Como fazer?

Alguns passos são necessários para que uma pessoa ou empresa consiga realizar um bom planejamento patrimonial. 

1. Um dos primeiros pontos é organizar as finanças. Entender como anda a situação financeira atual, observando renda, dívidas, entre outros;
2. Entender qual o principal objetivo que se deseja atingir ao fazer esse planejamento, seja ele pensar na aposentadoria, juntar dinheiro para comprar um bem, entre outros. Pense no futuro para saber o que se deseja com esse cuidado financeiro;
3. Ao ter os objetivos definidos, faça um investimento. Considere a finalidade de cada aporte e os prazos estipulados para tomar a melhor decisão;
4. Faça o planejamento pensando no futuro familiar. Pense em como se pode aplicar o dinheiro para garantir uma boa situação financeira para a próxima geração, como fazer uma Previdência Privada, por exemplo.
5. Peça auxílio de um planejador financeiro para ajudar a resolver as questões burocráticas, como análise do cenário financeiro, saber sobre a legislação e a situação do mercado.

Quer saber mais sobre planejamento patrimonial? Então conheça os serviços da Costa & Poit Advogados e tire suas dúvidas conosco!